发检察建议堵住银行管理漏洞

南昌市红谷滩区人民检察院能动履职全力做好金融检察工作

来源：  新法治报·赣法云     |    日期：  2025年09月02日     |    制作：  贾辛     |    新闻热线：  0791-86847870

近日，南昌市红谷滩区人民检察院（以下简称“红谷滩区检察院”）就金融检察工作向红谷滩区人大常委会进行专题报告。该院自建院以来，自觉把金融检察工作放在全区经济社会发展大局和检察工作全局中谋划推进，以法治力量护航高质量发展。

开展金融领域法治宣讲（图/受访单位提供）

筑牢金融安全底线

面对非法集资类案件复杂化、疑难化趋势，红谷滩区检察院通过组建专业化办案团队，有效整合内部资源，全力保障非法集资类案件依法高效办理，实现对金融犯罪的有力震慑。

坚持“一案双查”与履行法律监督职责相结合，深挖洗钱犯罪线索，拓展洗钱案件线索来源，积极探索对自洗钱犯罪的打击治理。2021年以来，该院共起诉洗钱案件33件33人，涉案总金额达7465万元，反洗钱工作连续四年位居全市第一、全省前列。

同时，把追赃挽损贯穿案件办理全过程，加强涉案财产处置，有力铲除犯罪活动的经济基础。在办理艾某某、余某某等5人破坏计算机信息系统、骗取贷款案时，该院自案件会商阶段开始持续引导退赃退赔，挽回全部损失6163万元。

2021年4月至2025年7月，该院共受理各类金融犯罪审查逮捕案件92件188人，审查起诉案件95件176人；办理金融领域民事行政检察监督案件27件，办理金融领域行刑反向衔接案件2件；制发社会治理检察建议2份，制发纠正违法类检察建议10份。

构建多元共治格局

红谷滩区检察院在依法办好金融刑事案件的同时，进一步发挥民事、行政检察等职能作用，探索金融领域“四大检察”职能集中统一履行、一体发力，强化检察履职的系统性。在针对一起适用法律错误的金融借款合同纠纷案的民事判决中，依法向南昌市人民检察院提请抗诉，后抗诉意见被法院支持并通过判决纠正。

在办案过程中切实履行法律监督职责，该院通过制发社会治理类检察建议，助推行业治理。在办理黄某某贷款诈骗案过程中，该院检察官发现某银行存在管理漏洞，遂向该银行制发检察建议，并受邀到该银行开展法治授课，取得良好宣教效果。

该院还深入辖区开展“防范非法集资”“打击整治养老诈骗，维护老年人合法权益”等宣传活动20余次。

此外，红谷滩区检察院联合区金融办、区法院、区公安分局、区市场监督管理局建立南昌市红谷滩区金融风险防控联席会议机制，完善案件会商、信息共享、行刑衔接、人才双向学习交流等协作配合机制，形成金融监管合力，推动构建金融犯罪全链条一体化打击和治理体系。该院还联合区法院邀请辖区27家金融机构业务负责人参加“防范化解金融风险，强化内外监管”金融机构座谈会，畅通沟通渠道，共同维护区域金融安全。

近年来，该院金融检察团队先后荣获“全省检察机关优秀办案团队”“全省政法英模（集体）”等荣誉。

（漆涵 温颖红 记者江国稳）

编辑：贾辛

校对：王小明

审核：程乘玉